Trade Republic ed eToro sono due dei broker più popolari tra i nuovi investitori europei, ma si rivolgono a profili diversi. Il primo è pensato per chi vuole accumulare azioni e ETF reali con costi fissi e un conto che frutta interessi. Il secondo punta sul social trading, sui CFD e su una community di milioni di utenti. Capire le differenze è fondamentale prima di aprire un conto.
Tabella comparativa: Trade Republic vs eToro
| Caratteristica | Trade Republic | eToro |
|---|---|---|
| Tipo di ordini | Azioni e ETF reali (no CFD) | Azioni reali + CFD su molti asset |
| Commissioni per ordine | 1€ fisso per ordine | 0€ su azioni (spread variabile sui CFD) |
| Social trading / CopyTrading | No | Sì (funzionalità principale) |
| Conto bancario / interessi | Sì, interessi sul contante (verificare % sul sito) | No |
| Sostituto d'imposta | No (regime dichiarativo) | No (regime dichiarativo) |
| Regolatore | BaFin Germania | CySEC Cipro |
| Solo app mobile | Sì (solo app) | No (app + web) |
Trade Republic in dettaglio
Trade Republic è un broker tedesco regolato dalla BaFin, con licenza bancaria dal 2023. Permette di acquistare azioni e ETF reali — non strumenti derivati — con una commissione fissa di 1€ per ordine. Il conto deposito integrato remunera la liquidità parcheggiata (verifica il tasso aggiornato sul sito ufficiale), e la carta di debito permette di pagare nei negozi usando il portafoglio investimenti.
Pro: costi trasparenti e fissi, ETF e azioni reali, conto bancario con interessi, interfaccia app semplicissima, piani di accumulo automatici.
Contro: solo app mobile (nessuna versione web completa), nessun sostituto d'imposta per i residenti italiani, gamma di mercati più limitata rispetto ai broker tradizionali, nessuno strumento derivato o CFD.
eToro in dettaglio
eToro è una piattaforma israeliana con sede operativa a Cipro, regolata dalla CySEC. Il suo punto distintivo è il CopyTrading: puoi copiare automaticamente le operazioni dei trader migliori della community. Offre sia azioni reali che CFD su azioni, indici, materie prime, forex e crypto — con la leva finanziaria che amplifica sia i guadagni che le perdite.
Pro: CopyTrading unico nel suo genere, ampia community globale, zero commissioni sulle azioni reali, disponibile su web e app, crypto integrata.
Contro: i CFD sono strumenti complessi con rischio di perdita superiore al capitale investito (la percentuale di utenti in perdita è indicata sul sito). Spread variabile su molti asset. Nessun sostituto d'imposta. La semplicità apparente può mascherare la complessità dei derivati.
Quando scegliere Trade Republic e quando eToro
Scegli Trade Republic se:
- Vuoi fare investimento classico in ETF e azioni con costi fissi e chiari
- Apprezzi avere un conto bancario integrato che remunera la liquidità
- Stai costruendo un portafoglio a lungo termine con piani di accumulo
- Preferisci evitare strumenti derivati o CFD
Scegli eToro se:
- Vuoi copiare le strategie di trader esperti tramite il CopyTrading
- Sei interessato al social investing e alla community
- Vuoi accedere a CFD su diversi mercati in un'unica piattaforma
- Cerchi anche l'accesso integrato alle criptovalute
FAQ
eToro è regolato in Italia?
eToro è regolato dalla CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), non dall'FCA britannica né da CONSOB. Opera in Italia tramite il passaporto europeo. Per le azioni reali acquistate su eToro, la tutela è quella offerta dal CIF (Cyprus Investor Compensation Fund) fino a un massimo di 20.000€ per i prodotti di investimento.
Trade Republic fa il sostituto d'imposta?
No. Trade Republic opera in regime dichiarativo per i residenti italiani: sei tu a dover riportare plusvalenze, minusvalenze e dividendi nella dichiarazione dei redditi. Il broker fornisce un rendiconto fiscale annuale utile per la compilazione, ma non effettua trattenute automatiche come farebbe una banca italiana.
Il CopyTrading di eToro è adatto ai principianti?
Il CopyTrading sembra semplice, ma copiare un trader non elimina il rischio di mercato. Le performance passate non garantiscono quelle future, e molti Popular Investor operano anche con CFD a leva. Prima di copiare qualcuno, analizza il suo profilo di rischio, il drawdown massimo storico e la composizione del portafoglio. Per un principiante senza conoscenze base, può essere fuorviante.